量化基金是通過(guò)數(shù)理統(tǒng)計(jì)分析，選擇那些未來(lái)回報(bào)可能會(huì)超越基準(zhǔn)的證券進(jìn)行投資，進(jìn)而獲得超過(guò)指數(shù)基金的盈利，主要選用量化投資策略來(lái)進(jìn)行投資組合管理。量化基金的投資決策主要取決于數(shù)據(jù)分析和量化模型，并實(shí)現(xiàn)優(yōu)化投資組合/減少風(fēng)險(xiǎn)和提升投資收益的目標(biāo)。以上就是什么量化基金相關(guān)內(nèi)容。

如何選擇量化基金

1、剖析投資對(duì)策：依據(jù)投資對(duì)策，量化基金一般可以分成主動(dòng)量化基金/指數(shù)增強(qiáng)量化基金和量化對(duì)沖基金三種。每一種的投資風(fēng)險(xiǎn)與收益率會(huì)有不同，用戶可以依據(jù)個(gè)人的具體風(fēng)險(xiǎn)承受度與投資目標(biāo)，選擇適宜的一種；

2、剖析歷史業(yè)績(jī)：量化基金歷史經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)狀況是選擇量化基金的重要因素。用戶可以通過(guò)年化收益率/歷史回撤情況/風(fēng)險(xiǎn)情況/波動(dòng)情況等判斷基金是不是合乎個(gè)人的投資預(yù)估；

3、考量投資團(tuán)隊(duì)：盡管量化基金主要是通過(guò)計(jì)算機(jī)技術(shù)性，但技術(shù)身后也是人，因此還是需要了解其背后的投資團(tuán)隊(duì)情形。量化基金盡管可以規(guī)避掉一些人為操作風(fēng)險(xiǎn)，但仍然存在不完善的地方，投資一樣風(fēng)險(xiǎn)很大，因此投資人在進(jìn)行投資選擇時(shí)，一定要綜合多方面因素進(jìn)行考慮，在充分了解產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)的同時(shí)，更要考慮風(fēng)險(xiǎn)。

量化基金的特點(diǎn)

1、自動(dòng)化決策：量化基金是運(yùn)用算法技術(shù)/數(shù)學(xué)模型對(duì)大量相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，從而進(jìn)行投資決策，降低了人為主觀判斷的影響，讓投資策略更為理性；

2、執(zhí)行效率高：量化基金可以避開人工控制錯(cuò)誤或是時(shí)間的延遲問(wèn)題，在確認(rèn)投資方位或?qū)Σ咧螅梢愿焖俚膱?zhí)行和完成交易；

3、系統(tǒng)化管理：量化基金的風(fēng)險(xiǎn)管理策略一般都是更為系統(tǒng)性的，通過(guò)檢測(cè)提早設(shè)置好的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的數(shù)據(jù)，立即分辨經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)狀況，并防范風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)用戶的利益；

4、長(zhǎng)期穩(wěn)定回報(bào)：穩(wěn)定/長(zhǎng)期/可復(fù)制的投資回報(bào)是量化基金所追求的目標(biāo)。

本文主要寫的是什么量化基金有關(guān)知識(shí)點(diǎn)，內(nèi)容僅作參考。