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風(fēng)險測評如何達到c5

w 發(fā)布時間:2025-02-05 01:00:30 熱度:12

1、在基本信息中:選擇年齡在18-35歲之間,性別為男性,教育程度為本科以上,職業(yè)為金融從事人員或企業(yè)管理者等;

2、在財務(wù)狀況中:選擇金融資產(chǎn)在300萬人民幣以上,家庭年收入在100萬人民幣以上,家庭負債率在30%以下等;

3、在投資目標(biāo)中:選擇主要目標(biāo)為追求高收益和長期增值,預(yù)期年化收益率在10%以上,可接受最大虧損率在50%以上等;

4、在投資經(jīng)驗中:選擇有3年以上的證券/基金/期貨/黃金/外匯等投資經(jīng)歷,并且熟悉相關(guān)市場規(guī)則和交易操作等;

5、在風(fēng)險認知中:選擇對市場波動和不確定性有清晰的認識,并且愿意承擔(dān)較大的風(fēng)險以換取較高的收益等;

6、在風(fēng)險承受能力中:選擇對于虧損不會產(chǎn)生過度的情緒反應(yīng),并且有足夠的時間和精力關(guān)注市場變化和調(diào)整投資策略等。

以上就是風(fēng)險測評如何達到c5相關(guān)內(nèi)容。


風(fēng)險測評的等級有哪些

1、C1:謹慎型,只能購買或接受R1級(保本型)的產(chǎn)品或服務(wù);

2C2:穩(wěn)健型,只能購買或接受R2級(保本型或低風(fēng)險)的產(chǎn)品或服務(wù);

3、C3:平衡型,只能購買或接受R3級(中低風(fēng)險)的產(chǎn)品或服務(wù);

4C4:進取型,只能購買或接受R4級(中高風(fēng)險)的產(chǎn)品或服務(wù);

5、C5:激進型,可以購買或接受R5級(高風(fēng)險)的產(chǎn)品或服務(wù)。

什么是風(fēng)險測評

風(fēng)險測評就是指證券期貨經(jīng)營機構(gòu)通過問卷調(diào)查/知識測試等方式,全面/深入地了解用戶的基本信息/財務(wù)狀況/投資目標(biāo)/投資經(jīng)驗/風(fēng)險認知/風(fēng)險承受能力等,從而為用戶提供適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或服務(wù)。根據(jù)《證券期貨用戶適當(dāng)性管理辦法》,用戶分為專業(yè)用戶和普通用戶兩類。專業(yè)用戶又分為A/B類和C類,主要是指具有較高的金融資產(chǎn)/凈資產(chǎn)或投資經(jīng)驗的法人/其他組織或自然人。本文主要寫的是風(fēng)險測評如何達到c5有關(guān)知識點,內(nèi)容僅作參考。