被銀行納入反洗錢(qián)之后，如果用戶確實(shí)沒(méi)有使用銀行卡進(jìn)行不合規(guī)操作，只需要攜帶相關(guān)證明材料前往銀行柜臺(tái)，待銀行工作人員查清之后，就會(huì)解除用戶的反洗錢(qián)標(biāo)識(shí)。一般情況下，如果用戶使用銀行卡頻繁進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作，或者賬戶流水過(guò)大，都會(huì)被銀行的反洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)檢測(cè)到，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)將用戶標(biāo)注為“反洗錢(qián)”，并設(shè)置賬戶狀態(tài)為異常，將賬號(hào)臨時(shí)凍結(jié)起來(lái)。銀行方會(huì)通知用戶并詢問(wèn)具體情況，用戶則需要依據(jù)銀行方的具體要求，攜帶相關(guān)材料前往柜臺(tái)證明賬戶是正常的，即可解除反洗錢(qián)標(biāo)識(shí)。

反洗錢(qián)簡(jiǎn)介

反洗錢(qián)指的是國(guó)家政府利用商業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢(qián)活動(dòng)進(jìn)行識(shí)別，從而阻止犯罪行動(dòng)。洗錢(qián)對(duì)社會(huì)的危害性極大，洗錢(qián)一方面損壞了金融行業(yè)的信譽(yù)，另一方面影響了社會(huì)穩(wěn)定和經(jīng)濟(jì)發(fā)展。